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花旗集团预计亏损100亿美元
2009-01-12
预计花旗集团(Citigroup Inc.)第四季度亏损额将比此前的预期高出数十亿美元，但该公司首席独立董事称，这家银行业巨头的董事会并未对首席执行长潘伟迪(Vikram Pandit)失去信心。时代华纳(Time Warner Inc.)前首席执行长理查德.帕森斯(Richard Parsons)在周日接受采访时说，我们对目前的管理层和潘伟迪的领导能力有信心。帕森斯还称，在潘伟迪上任刚一年就称他有可能丢工作的传言没有事实根据。据知情人士称，预计帕森斯本月将被任命为花旗集团董事长，代替比肖夫爵士(Sir Win Bischoff)。 花旗一直受到股票下跌和对公司及消费者不良贷款的打击。花旗集团的董事和管理层正在考虑各种大刀阔斧的改革措施。帕森斯是在这一背景下表态支持潘伟迪的。花旗集团在100多个国家共有30多万名雇员，是全球最大的金融机构之一。但该公司受到了金融风暴的巨大冲击，其370亿美元的市值已经落后于 U.S. Bancorp等较小的竞争对手。 花旗集团危机的加剧给潘伟迪增加了压力。自2007年12月被任命为花旗集团首席执行长以来，潘伟迪未能阻止财务状况的恶化，甚至在美国政府去年11月向花旗集团注资450亿美元，并成为花旗集团的最大股东后也是如此。 知情人士透露，预计潘伟迪和他的副手们将把利润丰厚的美邦(Smith Barney)经纪业务剥离到与摩根士丹利(Morgan Stanley)的合资公司中，以获得急需的资金和安抚投资者及监管机构对采取重大行动的渴求。摩根士丹利是花旗的竞争对手，潘伟迪此前曾在该公司任职。知情人士称，这项交易有望于本周宣布，并给花旗集团带来至少25亿美元的现金。他们说，预计两家公司的董事将于周一就这项交易投票。 花旗集团发言人对本文不予置评。 知情人士透露，在花旗集团1月22日发布第四季度业绩时，预计将公布至少100亿美元的运营亏损。他们告诫，随着管理层对业绩的统计，这一数字可能还会发生变化。由于约40亿美元出售德国零售银行业务的一次性所得（去年底完成），花旗集团的季度净亏损将接近60亿美元。 这个亏损额大大超过了华尔街分析师此前预计的41亿美元。尚不清楚分析师的预期是否包括了出售德国业务的所得。 这也将是花旗集团连续第五个季度亏损，使该公司2008年的总亏损额超过200亿美元。花旗集团最近几年的最大净亏损是2007年第四季度的98亿美元。 花旗集团1998年由Travelers Group和前花旗银行(Citicorp)合并而来，是银行、理财和保险产品一站式购物“金融超市”模式的先锋。但花旗集团从未能真正发挥出这种模式难以捕捉的威力。公司内部的不同部门有时会彼此争夺相同的客户。管理人员都要小心翼翼地提防公司各个角落冒出的风险。 本周三将迎来52岁生日的潘伟迪曾表示最终要实现公司的整合，加强内部合作，提高风险管理水平。但在上任13个月后，他已经改变了初衷。他剥离美邦的决定反映出公司乃至美国政府内部都越来越认识到，花旗集团可能真是过于庞大，而无法进行有效地管理或监管。 从去年12月开始，联邦政府官员表达了对潘伟迪缺乏大刀阔斧的策略来稳定公司的担忧。知情人士称，他们指示潘伟迪的团队制定出一个新的缩编计划。第四季度隐现的亏损加剧了花旗内部的紧迫感，公司高管和董事们在过去的两周中得出了类似的结论。 一位花旗高管说，还有其他我们可能应该更愿意处理掉的业务。 知情人士说，在可能被出售的部门中，有Primerica Financial Services和 CitiFinancial等消费信贷业务，还有国际零售经纪业务和自营品牌的信用卡业务。潘伟迪希望下周在公布第四季度收益报告时，宣布更多的结构性调整。 出售美邦获得的现金并不是这桩交易的唯一好处。知情人士说，由于合资企业将按照会计准则重新估值，花旗高管预期公司还会获得最多可达100亿美元的税前收益。 不过，这很可能无法彻底安抚焦虑的监管机构、董事、投资者和员工。 花旗董事会象走马灯一样换人。知情人士说，由于投资者和监管机构都在敦促花旗进行更广泛的人事重组，数名董事预计将在春季的年度董事会之前离职。 上周五，资深董事、高级顾问、潘伟迪最忠实可靠的董事会盟友之一的罗伯特.鲁宾(Robert Rubin)宣布退休。未来的几周中，帕森斯预计将取代比肖夫爵士担任花旗董事长。知情人士说，一些董事认为，资深投资银行家、一年前才被任命为花旗董事长的比肖夫爵士在监督花旗的管理和战略方向上没有发挥非常积极的作用。 帕森斯上个月辞去了时代华纳董事长一职。 造成花旗第四季度亏损的原因与困扰着美国各地银行的很多因素相同。一位知情人士说，12月份对花旗来说是“残酷的一个月”。不断恶化的美国经济导致数百亿美元消费者和企业贷款的违约激增，特别是与房地产有关的贷款。自1990年来，整个美国银行业将首次出现行业季度净亏损。 此外，花旗上周表示，将在给荷兰化工制造商LyondellBasell Industries AF的贷款上蒙受14亿美元损失，该制造商的美国子公司最近申请了破产保护。知情人士说，花旗去年向私人资本运营公司Apollo Management LP出售了约20亿美元的LyondellBasell贷款，花旗手里剩下的是数十亿美元优先级较低的、在破产法庭上获得补偿的可能性较小的 LyondellBasell贷款。 潘伟迪似乎意识到他需要迅速产生收益。本月，他一直在对同事说，花旗必须在第一季度扭亏为盈，才能重振士气低落的员工、投资者和监管机构的信心。知情人士说，他最近对一小群高管说，公司需要显示它的收入和支出模型能在目前的环境下盈利。
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